欢迎访问拉卡拉,本网站支持办理拉卡拉电签版POS机、拉卡拉大POS机、拉卡拉智能POS机等。
拉卡拉POS机办理平台正规一清POS机在线办理网站 > 认准 blposji.cn
全国售后热线:4006689516
POS机用户留言
  • 冯先生
    四川广元
    抱着试一试的心态在这个网站办理了POS机,结果确实是靠谱的,客服人很好很热情,有什么不懂的地方会及时给我处理,综合评分五分!
  • 罗先生
    四川成都
    在这网站办理POS机还是挺靠谱的,我刷卡达到条件了之后,客服立马就把押金给我退还了,还是非常有信用的!
  • 王女生
    云南丽江
    查了防伪码是正品,价格便宜,重要是好用,客服特别耐心的教我,还说以后刷卡有问题都可以找他,非常好。
  • 林小姐
    广东深圳
    刷卡器收到了,很萌啊。使用起来很方便,非常小巧,连接手机蓝牙就可以使用,可以随身携带。
  • 陈先生
    北京
    这是我用过最好的POS机没有之一,单笔50000。
  • 张小姐
    山东青岛
    蛮好的机子,实用,费率0.6 还可以 就是商户好,但是可以接受。售后服务好整体比较满意。
  • 周先生
    江苏南京
    POS机收到之后使用了几次再来评价的,果然大品牌值得信赖,到账快,费率也不高,强大!
  • 孙女士
    北京
    收到用了还可以,朋友推荐用的,她之前用了竟然给提额了,希望我也能提呃,客服还和我说了很多提额小技巧希望有用吧。
  • 杨先生
    贵州贵阳
    哇,账单确实漂亮,都是我们这里的商家,使用起来非常省心。
  • 范先生
    湖南长沙
    非常好!是正品。本来弄不懂的问题客服都一一回答了,秒到这点最好,已推荐给同事。
  • 韩小姐
    山东青岛
    挺好用的机子,售后不错什么时候问他都能回答我,好!
  • 李女士
    天津
    这款机子非常实用,客服态度也很好,非常满意!
  • 孟先生
    广东广州
    机器收到了,是银联认证的,刷了一笔是即时到账的!商户也好,我会推荐好友使用的!
  • 邱小姐
    江苏南京
    很诚信,我会推荐朋友来。
  • 杨小姐
    广西南宁
    很满意,按步骤注册刷卡了,果然秒到帐,真的很实用很方便.质量非常好,到账速度很快,特别方便。
  • 熊先生
    辽宁沈阳
    打电话问了,拉卡拉电签4G机器确实是拉卡拉公司直营的。
  • 郑女士
    浙江杭州
    朋友推荐的,很好用,很安全,到账速度也很快,机器很正规,值得推荐,客服讲解很仔细,很满意!
  • 严先生
    广西南宁
    下单要了两个,用了一个,这个还没用,到账很快很稳定,大家可以放心使用!
  • 肖女士
    浙江杭州
    费用比之前的便宜,没有乱七不糟的医院商户,强烈推荐!
  • 许先生
    广东广州
    客服真的很周到,教的非常仔细,非常谢谢你们!
  • 陈女士
    湖北武汉
    以前是使用的其他的刷卡器,但是要比这个的费率要高很多。这个我刚试了一下,秒到账,落地商户,这下就放心了,给个好评,售后客服也不错。
  • 高女士
    广东东莞
    我是新手,对这个不太懂,但是周围朋友都在用,我也买了一个。客服服务很好,不懂的都一一解答了,产品很好用,使用很简单有配说明自己完全可以照着操作。
个人POS机推荐
拉卡拉pos机
您的位置: 主页 > 行业动态
行业动态

2022年个人转账最新规定(个人账户转账超过5万)

发布时间:2022-07-03 10:20:29 作者:慕容千秋吖 阅读量 :162,690次

拉卡拉POS机办理

今天小编要给小伙伴们分享的是2022年个人转账最新规定(个人账户转账超过5万),请大家认真阅读文章,希望能够有所帮助。如果有对POS机办理、POS机申请、POS机领取、POS机代理有意向的小伙伴,可以添加本网站客服微信进行咨询(YBBSTY)。

央行公布的《大额现金管理》及《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中提到,个人账户大额交易、频繁交易、可疑交易都将严查!目前银行会对大额支付和可疑交易进行监控,并履行大额交易和可疑交易报告义务,向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易和可疑交易报告。

个人账户进账多少会被查?

根据2017年7月1日起实施的《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》,金融机构应当报告下列大额交易:

(一)当日单笔或者累计交易人民币5万元以上(含5万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。

(二)非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上(含200万元)、外币等值20万美元以上(含20万美元)的款项划转。

(三)自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上(含50万元)、外币等值10万美元以上(含10万美元)的境内款项划转。

(四)自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上(含20万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的跨境款项划转。

累计交易金额以客户为单位,按资金收入或者支出单边累计计算并报告,中国人民银行另有规定的除外。

中国人民银行根据需要可以调整本条第一款规定的大额交易报告标准。

违法被查案例:

个人账户收款未报税构成偷税

补税500多万元,罚款近300万元!

v2-58dbd86d7a4e5cf5008f52b11a003033_720wv2-c1edb762f4279a9412dcd2667a135dbc_720w

案件大致经过:该公司2017年—2018年账外取得电动车及配件的销售货款,未申报纳税。2017年通过个人账户收取销售货款12,193,078.70元,其中11,495,378.70

元未入账、未申报纳税。2018年通过个人账户收取销售货款27,883,309.65元,其中

27,018,459.65 元未入账、未申报纳税。经留抵后,追缴增值税税款2017年

1,670,268.70 元,2018年3,839,500.25元。追缴企业所得税2017年、2018年合计439,662.71 元。因该公司隐匿废料收入、利用虚开增值税专用发票在账簿上少列收入、多列支出的行为构成偷税,拟对应追缴增值税、企业所得税处50%罚款,计2,974,715.87元。该公司因个人卡收款未申报纳税,被追缴税款及罚款近900万元!

不单单是私人账户收款会被查,通过微信、支付宝收款也会被查!

案例一:

据杭税二稽罚〔2021〕17号文显示,杭州某公司法人代表个人账户和财务人员个人支付宝账户取得的公司收入1,211,601.94元(含税),属帐外收入,未申报缴纳增值税、城建税和企业所得税。被税务局稽查!

v2-fe693420a9601b9775fe360a4676b34d_720w

案例二:

江门市某信息咨询公司,经核查,通过微信、私人账户或者现金方式收取做账费,其中隐匿收入281万元,最终稽查补税85万,罚款42万元。

v2-892f17d071c0044bd4e99fe7e3927439_720w

案例三:

南京某物业公司,通过私人的微信、支付宝收支公司经营款项,将企业收入进入私人账户。好在公司通过自查以及立案期间自行申报进行了补税,才减少了风险和损失。

v2-00e61726386837c4490b70ee965d91cc_720w

除了上面的案例,还有多家企业被查被罚的前车之鉴!云南国税稽查局对云南某一药企进行税务检查,在其送达的税务检查通知书中,明确列明需要该公司提交的资料就包括:公司法定代表人等主要负责人及财务人员个人的所有银行账户及明细。北京某电子股份有限公司法人用个人账户收取客户购货款,最终,对公司少缴增值税377,286.46元、企业所得税101,515.75元分别处以0.5倍的罚款,金额合计239,401.11元。

所有的案例都在表明以下几个道理:

1、银行税务共享信息

银行、税务信息已经共享,如今税务如果有需要,想要掌握私人账户的资金变动,不再那么困难。2021年起,各地金融机构与税务、反洗钱机构势必加大合作,老板私人账户与公司对公户之间频繁的资金交易都将面临监控。

2、大数据比对分析

金三税务系统的强大,自然不必多说,金税四期也即将上线。企业的经营是否有异常,发票、申报数据是否真实,系统都会自动对比并分析。动态监测之下,一旦有异常,比如税负率低,系统就会自动预警。

3、虚开发票这条路被彻底堵死

税务已经打造了最新税收分类编码和纳税人识别号的大数据监控机制,今年可能将有更多企业因为历史欠账虚开发票被识别出来,请大家遵守税务法规。同时,高工资、多渠道、多类型收入的将面临严查!

4、告诫所有企业老板们

不要再用个人银行账户隐藏公司收入少缴税款啦!否则一旦被查,补缴税款是小事,还要缴大量的滞纳金和税务行政罚款,如果构成犯罪的,那可是要承担刑事责任的!

企业还需要注意的是:除了大额现金存取会被重点监控,公对公、公对私大额转账也会被重点监控!

会被重点监管的九类交易

v2-52eb2bd5262b0922603a46271dd7be92_720w

哪些转款是合规的?

当然,并不是所有的公转私都是不合规的,以下几种情况是合规的:

v2-df8a9df35bec51f213b818ea798b83d3_720w

微信、支付宝收付款如何规避风险?

微信、支付宝收付款虽然存在风险,但企业只要做好管理和规范,正常的申报收入,缴纳税款,是可以有效规避风险的。这一点,跨境电商常用的连连、Payoneer、PayPal等第三方收款账户也是一样的道理。

v2-00ae297d09aae7fa5244d0f84c41397c_720w

总结:以上就是小编对"2022年个人转账最新规定(个人账户转账超过5万)"的详细解答,有需要办理POS机的小伙伴可以直接在本网站填写表单或者添加客服微信(YBBSTY)进行免费领取,本网站支持办理新款的拉卡拉4G电签版POS机拉卡拉4G大POS机拉卡拉智能POS机等,如果大家在使用POS机的过程中遇到了任何问题,可以联系客服微信或者拨打4006689516售后电话解决问题!

本文链接:https://www.blposji.cn/5557.html

POS机办理请添加微信客服

直接添加客服微信:YBBSTY(点击复制)

拉卡拉POS机 · 申请办理条件拉卡拉pos机在线快速申请办理
拉卡拉pos机
1、个人或者商户均可办理,个人办理不需要提供营业执照,只需要有正常使用的身份证、储蓄卡、信用卡即可。
2、身份证年龄需在18岁-65岁之内
3、如果需要进公司账户则需要提供营业执照、开户许可证、商户经营场所照片。
4、目前pos机只支持中国大陆使用,不包括港澳台及国外。 在线办理