套现是非法的,这是肯定的,POS机正规渠道来的,不违法。那么用pos机套现,违不违法?这本身不是个问题,对于个人而言,用好信用卡,发卡行和银联组织有钱赚,就是安全的。记住,资金安全最重要。
一、pos机套现十万犯法吗?
是犯法的!信用卡里的金额属于银行借贷的资金,不属于用户本人的,如果刷卡套现属于扰乱金融市场的秩序,是违法行为,严重者是会被判刑的。一些人之所以,刷完了POS机,信用卡被银行风控(封卡、降额等等)。完全是因为其使用跳码(套码)的POS机。导致刷卡的费率大部分被支付公司抽走了,银行并不赚钱。甚至是赔钱,这样下去,银行必然会对信用卡用户进行惩罚。所以个人刷POS机只刷自己的信用卡是完全可以的,但是一定要使用正规并且不跳码的POS机。
二、用pos机套现会坐牢吗?
会坐牢!根据《中华人民共和国刑法》第二百二十五条规定:扰乱市场秩序,情节严重的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金;情节特别严重的,处五年以上有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产。
利用POS机套现,分为两类群体,一种是职业套现的群体,一种是非职业套现的群体。职业套现的群体,他们利用套现,收取相应的手续费,比如专业地下钱庄,专门为别人变现的公司,这种情况下构成非法经营罪,以前已经给大家都介绍过,这里就不讲了。我们今天讲讲非职业套现的群体,这类人,并不是以套现为业的人,只是因个人的经营需要,自己申领了POS机的,当自己或者是朋友有资金需求时,利用POS机套取一些现金,来应付资金紧缺的情况,自己并不是为了挣钱,只会向朋友收取成本的手续费,甚至不收费。
从理论上讲,所谓套现,就是是持卡人在商户进行虚构的交易,然后商户按照交易金额扣除一定比例的手续费,将你消费金额以现金的方式退还给持卡人。先进行商品交易,然后进行资金收付的行为,这属于一种资金结算的行为,资金结算的行为并不违法,但采用虚构的交易行为,或者虚开价格、交易后退款等方式进行的资金结算行为,就是违法的。这种情况下,完全符合非法经营罪的构成要件。也就是说,POS机套现,无论是职业套现者,还是业余套现者只要达到一定的额度,都是构成犯罪的。
三、哪些行为会被认定套现呢?
1.用跳码的POS机刷卡,跳到公益类商户,发卡行赚不到了,最终会导致降额、封卡。
2.大额套现,经常一次性刷爆信用卡。
3.经常在非正常营业时间刷卡,一般来说,正常营业时间为9:00-22:00。
4.经常在同一商户大额刷卡。
其实,银行如果认定你有套现行为,或者怀疑你有套现行为,在不损害银行利益的前提下,对你采取的行动是降额或者封卡,如果对银行构成了重大金融损失,会有相应的法律法规来处理。