一、POS机自己刷卡金违法吗
用POS机机自己刷卡是违法的,但是小额自己刷卡的话,银行一般不会追究法律责任,只会采取止付、冻结账户、降低信用ka额度等措施。假如进行大额自己刷卡,对银行造成了损失,银行会被告上。恶意透支应当追究刑事责任,但在公安机关立案后人民判决宣告前已偿还全部透支款息的,可以从轻处罚,情节轻微的,可以免除处罚。恶意透支数额较大,在公安机关立案前已偿还全部透支款息,情节显著轻微的,可以依法不追究刑事责任。
一、自己刷卡类型
1、非法中介、商户使用POS机自己刷卡。不法分子自己申请POS机或向别人租用POS机,持卡人在李侍滑POS机上刷卡后,当即将刷卡金额支付给持卡人,并按照自己刷卡金额0.8%至2%收取手续费,扣除向银行缴纳的刷卡扣率,从中非法牟利。
2、克隆POS机犯罪。犯罪嫌疑人以虚假身份zheng证申请信用ka及POS机后,通过刷卡购物等手段取得商户POS机刷卡小票,利用上面反映的商户POS机信息,通过某种技术手段将犯罪嫌疑人自带的POS机内参数修改成和商户的信息一样。这种问题下,犯罪嫌疑人再对上次交易进行撤销(或退货)操作。
3、利用程序时间差诈。
二、经营方式
1、专门实施POS机自己刷卡的非法经营行为。
2、在开展正常的销售经营活动的同时,实施POS机自己刷卡的非法经营行为。
3、在改造的车辆上实施POS机自己刷卡的非法经营行为。
三、自己刷卡原因
1、信用ka自己刷卡行为的出现原因之一在于,2009年国内各大银行争相拓展信用ka业务,在程序上对风险控制方面不够重视。申请部分银行的普卡,仅需提交身份zheng证复印件和一张名片即可。
2、信用ka取现多为信用额度的50%,且要支付0.5%
3%不等的手续费及万分之五的日息。而刷卡自己刷卡有免息期,对需大量现金又不愿负担利息的人来说,这种选择最划算。
法律依据:
《最高人民、最高人民检察院关于申请妨害信用ka管理刑事案件详细应用法律若干问题的解释》
第七条
违反国家规定,使用销售点终端机具(POS机)等方式,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用ka持卡人直接支付现金,情节严重的,应当依据刑法第二百二十五条的规定,以非法经营罪定罪处罚。实施前款行为,数额在100万元以上的,或者造成金融机构资金20万元以上逾期未还的,或者造成金融机构经ji损失10万元以上的,应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节严重”;数额在500万元以上的,或者造成金融机构资金100万元以上逾期未还的,或者造成金融机构经ji损失50万元以上的,应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节特别严重”。谈握持卡人以非法占有为目的,采用上述方式恶意透支,应当追究刑事责任的,依照刑法第一百九十六条的规定哪腊,以信用ka诈骗罪定罪处罚。
二、POS机自己刷卡金违法吗
一、用POS机自己刷卡违法吗
用POS机自己刷卡是违法的,但是小额自己刷卡的话,银行一般不会追究法律责任,只会采取止付、冻结账户、降低信用ka额度等措施。
假如你进行大额自己刷卡,对银行造成了损失,银行会把你告上。最高人民检察院发布的《关于妨害信用ka管理刑事案件详细应用法律若干问题的解释》中规定,使用销售点终端机具埋纤(POS机)进行自己刷卡的,若情节严重,将处以非法经营罪。
2009年12月16日,最高人民和最高人民检察院发布了《关于防范信用ka管理刑事案件详细应用法律若干问题的解释》,其中第7条规定,违反国家规定,使用消费终端机具等方式,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用ka持卡人直接支付现金,情节严重的应当依据刑法225条的规定以非法经营罪定罪处罚。
二、哪些行为会被认为是自己刷卡呢
1.用跳码的POS机刷卡,跳到公益类商户,发卡行赚不到了,最终会导致降额、封卡。
2.大额自己刷卡,经常一次性刷爆信用ka。
3.经常在非正常营业时间刷卡,一般来说,正常营业时间为9:00-22:00。
4.经常在同一商户大额刷卡。
实际上,银行假如认孙雹定你有自己刷卡行为,或弯凯仿者怀疑你有自己刷卡行为,在不损害银行利益的前提下,对你采取的行动是降额或者封卡,假如对银行构成了重大金融损失,会有相应的法津法规来处理。
三、经营方式:
一是专门实施POS机自己刷卡的非法经营行为。
二是在开展正常的销售经营活动的同时,实施POS机自己刷卡的非法经营行为。
三是在改造的车辆上实施POS机自己刷卡的非法经营行为。
商家收入 假如信用ka持卡人与商户协商,用户先刷卡,商户返还现金给持卡人,同时商户收取一定手续费的方式进行自己刷卡,就是一般说的信用ka非法自己刷卡。而对于用POS机自己刷卡的商家来说,一般会收取刷卡总额3%的手续费。这其中1%是自己刷卡收费,2%是POS机款收费。假如一年POS机交易流水额累计达到1000万元,那么商家就可以坐拥30万元的收入。
POS机自己刷卡已成为银行ka犯罪金额最高的一种犯罪形式并逐年递增。这既扰乱国家金融秩序,对金融安全带来庞大风险,也容易滋生地下金融活动,影响社会稳定,更是违法的行为
根据上述刑法条文及司法解释的规定,利用POS机进行信用ka自己刷卡构成非法经营罪的构成要件的客观方面包括如下三个内容:
1、违反禁止利用POS机进行信用ka自己刷卡的国家规定
2、有使用销售点终端机具(POS机)等方式,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用ka持卡人直接支付现金的行为
3、情节严重,达到了刑法制裁的标准。这三个内容完整的构成了非法经营罪的客观方面,缺一不可,否则将不构成非法经营罪。
利用POS机进行信用ka自己刷卡构成非法经营罪的构成要件的客观方面必须同时包含三个内容,而其第一个内容即违反禁止利用POS机进行信用ka自己刷卡的国家规定是该罪名构成的前提和基础,所以有必要对该问题探清查明,准确把握“违反国家规定”的内涵与外延,这样才能准确的把握利用POS机进行信用ka自己刷卡构成非法经营罪是否成立。
法律依据
一、用POS机自己刷卡违法吗
用POS机自己刷卡是违法的,但是小额自己刷卡的话,银行一般不会追究法律责任,只会采取止付、冻结账户、降低信用ka额度等措施。
假如你进行大额自己刷卡,对银行造成了损失,银行会把你告上。最高人民检察院发布的《关于妨害信用ka管理刑事案件详细应用法律若干问题的解释》中规定,使用销售点终端机具(POS机)进行自己刷卡的,若情节严重,将处以非法经营罪。
2009年12月16日,最高人民和最高人民检察院发布了《关于防范信用ka管理刑事案件详细应用法律若干问题的解释》,其中第7条规定,违反国家规定,使用消费终端机具等方式,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用ka持卡人直接支付现金,情节严重的应当依据刑法225条的规定以非法经营罪定罪处罚。
二、哪些行为会被认为是自己刷卡呢
1.用跳码的POS机刷卡,跳到公益类商户,发卡行赚不到了,最终会导致降额、封卡。
2.大额自己刷卡,经常一次性刷爆信用ka。
3.经常在非正常营业时间刷卡,一般来说,正常营业时间为9:00-22:00。
4.经常在同一商户大额刷卡。
实际上,银行假如认定你有自己刷卡行为,或者怀疑你有自己刷卡行为,在不损害银行利益的前提下,对你采取的行动是降额或者封卡,假如对银行构成了重大金融损失,会有相应的法津法规来处理。
三、经营方式:
一是专门实施POS机自己刷卡的非法经营行为。
二是在开展正常的销售经营活动的同时,实施POS机自己刷卡的非法经营行为。
三是在改造的车辆上实施POS机自己刷卡的非法经营行为。
商家收入 假如信用ka持卡人与商户协商,用户先刷卡,商户返还现金给持卡人,同时商户收取一定手续费的方式进行自己刷卡,就是一般说的信用ka非法自己刷卡。而对于用POS机自己刷卡的商家来说,一般会收取刷卡总额3%的手续费。这其中1%是自己刷卡收费,2%是POS机款收费。假如一年POS机交易流水额累计达到1000万元,那么商家就可以坐拥30万元的收入。
POS机自己刷卡已成为银行ka犯罪金额最高的一种犯罪形式并逐年递增。这既扰乱国家金融秩序,对金融安全带来庞大风险,也容易滋生地下金融活动,影响社会稳定,更是违法的行为。
以上就是POS机办理网小编对"POS机自己刷卡金违法吗(pos机自己给自己刷)"的详细解答,有需要办理POS机的小伙伴可以直接在本网站填写表单或者添加客服微信(LKLPOSkefu_)进行免费领取,本网站支持办理新款的拉卡拉4G电签版POS机、拉卡拉4G大POS机、拉卡拉智能POS机等,如果大家在使用POS机的过程中遇到了任何问题,可以联系客服微信或者拨打4006689516售后电话解决问题!
本文来自网络,不代表POS机办理网立场,转载请注明出处:https://www.blposji.cn/377572.html
POS机办理请添加微信客服
直接添加客服微信:LKLPOSkefu_(点击复制)