用POS机自己刷卡是违法的,可构成信用ka诈骗罪、非法经营罪等罪名。自己刷卡,套取现金的简称,一般是指用违法或虚假的手段交换取得现金利益。POS机自己刷卡是一种欺骗银行的行为,本质则是商户与持卡人合谋。
一、用POS刷卡自己刷卡违法吗
用POS机自己刷卡是违法的,可构成信用ka诈骗罪、非法经营罪等罪名。自己刷卡,套取现金的简称,一般是指用违法或虚假的手段交换取得现金利益。POS机自己刷卡是一种欺骗银行的行为,本质则是商户与持卡人合谋,恶意以消费名义从银行套取一定额度的贷款,这在某种程度上涉嫌虚构事实的贷款诈骗。
一、哪些行为会被认为是自己刷卡呢:
1.用跳码的POS机刷卡,跳到公益类商户,发卡行赚不到了,最终会导致降额、封卡。
2.大额自己刷卡,经常一次性刷爆信用ka。
3.经常在非正常营业时间刷卡,一般来说,正常营业时间为9:00-22:00。
4.经常在同一商户大额刷卡。
实际上,银行假如认定你有自己刷卡行为,或者怀疑你有自己刷卡行为,在不损害银行利益的前提下,对你采取的行动是降额或者封卡,假如对银行构成了重大金融损失,会有相应的法津法规来处理。
二、经营方式:
一是专门实施POS机自己刷卡的非法经营行为。
二是在开展正常的销售经营活动的同时,实施POS机自己刷卡的非法经营行为。
三是在改造的车辆上实施POS机自己刷卡的非法经营行为。
商家收入 假如信用ka持卡人与商户协商,用户先刷卡,商户返还现金给持卡人,同时商户收取一定手续费的方式进行自己刷卡,就是一般说的信用ka非法自己刷卡。而对于用POS机自己刷卡的商家来说,一般会收取刷卡总额3%的手续费。这其中1%是自己刷卡收费,2%是POS机款收费。假如一年POS机交易流水额累计达到1000万元,那么商家就可以坐拥30万元的收入。
法律依据:
《刑法》第一百九十六条规定:有下列情形之一、进行信用ka诈骗活动,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额庞大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别庞大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产:
(─)使用伪造的信用ka,或者使用以虚假的身份zheng证明骗领的信用ka的;
(二)使用作废的信用ka的;
(三)冒用他人信用ka的;
(四)恶意透支的。前款所称恶意透支,是指持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。信用ka并使用的,依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。
二、使用POS机刷信用ka违法吗
POS机上刷信用ka属于违法行为。POS机上刷信用ka是用违法或虚假的手段套取现金取得现金利益,可构成信用ka诈骗罪、非法经营罪等罪名。POS机自己刷卡是一种欺骗银行的行为,本质则是商户与持卡人合谋,恶意以消费名义从银行套取一定额度的贷款,这在某种程度上涉嫌虚构事实的贷款诈骗。
POS机自己刷卡本质上是一种欺骗银行的行为。犯罪嫌疑人擅自将信用ka的信用功能变为现金贷款,使发卡机构不能判断持卡人的正常信用状况和信用ka的使用问题。POS机自己刷卡已成为银行ka犯罪金额最高的犯罪形式,且呈逐年上升趋势。这不仅扰乱了国家金融秩序,给金融安全带来庞大风险,而且容易滋生地下金融活动,影响社会稳定。信用ka自己刷卡行为出现的原因之一是2009年国内各大银行争相拓展信用ka业务,在程序上没有足够重视风险控制。在一些银行申请浦卡,只需要提交身份zheng证复印件和一张名片。
法律依据:
《中华人民共和国刑法》第一百九十六条_
有下列情形之一、进行信用ka诈骗活动,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额庞大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别庞大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产:
(一)使用伪造的信用ka,或者使用以虚假的身份zheng证明骗领的信用ka的;
(二)使用作废的信用ka的;
(三)冒用他人信用ka的;
(四)恶意透支的。
前款所称恶意透支,是指持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
信用ka并使用的,依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。
三、POS机是违法的吗
法律分析:个人买卖POS机并不违法,但使用POS机恶意自己刷卡就是违法行为。
法律依据:《关于申请妨害信用ka管理刑事案件详细应用法律若干问题的解释》 第十二条 违反国家规定,使用销售点终端机具(POS机)等方式,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用ka持卡人直接支付现金,情节严重的,应当依据刑法第二百二十五条的规定,以非法经营罪定罪处罚。
《最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》 第五十四条 [信用ka诈骗案(刑法第一百九十六条)]进行信用ka诈骗活动,涉嫌下列情形之一的,应予立案追诉:
(一)使用伪造的信用ka,或者使用以虚假的身份zheng证明骗领的信用ka,或者使用作废的信用ka,或者冒用他人信用ka,进行诈骗活动,数额在五千元以上的(二)恶意透支,数额在一万元以上的。
本条规定的“恶意透支”,是指持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行两次催收后超过三个月仍不归还的。
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