个人POS机并不违法,但使用POS机恶意自己刷卡就是违法行为。销售POS机本身是允许的,但必须拥有公司有权销售方授权或者是自营业许可范围,才属于合法行为。假如公司不具备经营权,则属于违法行为。同时利用POS机来进行自己刷卡等行为。
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一、个人POS机违法吗?
个人POS机并不违法,但使用POS机恶意自己刷卡就是违法行为。销售POS机本身是允许的,但必须拥有公司有权销售方授权或者是自营业许可范围,才属于合法行为。假如公司不具备经营权,则属于违法行为。同时利用POS机来进行自己刷卡等行为,则视为违法犯罪。
首次申请POS机注意什么
首次申请POS机注意以下几点:
1、切勿过度追求低费率,正常费率在0.55-0.6都可以使用,切莫使用单笔+3的POS机。
2、选择一个政策稳,有诚信的POS品牌。
3、尽量选择非保证金版的POS机,这俩年免费信启察POS机居多。
4、找专业靠谱的人,而非兼职。
【法律依据】:《信用卡恶意透支判断标准》第七条
违反国家规定,使用销售点终端机具(POS机)滑茄等方式,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金,情节严重的,应当依据刑法第二百二十五条的规定,以非法经营罪定罪处罚。
实施前款行为,数额在100万元以上的,或者造成金融机构资金20万元以上逾期未还的,或者造成金融机构经济损失10万元以上的旁掘,应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节严重”;数额在500万元以上的,或者造成金融机构资金100万元以上逾期未还的,或者造成金融机构经济损失50万元以上的,应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节特别严重”。
二、个人可以申请POS机吗?
银行是可以申请个人POS机的,办POS机需要资料:
- 营业执照副本复印件,税务登记证副本复印件。
- 银行对公账户开户许可证复印件。
POS机简介
POS(Pointofsales)的中文意思是“销售点”,全称为销售点情报管理系统,是一种配有条码或OCR码技术终端阅读器,有现金或易货额度出纳功能。其主要任务是对商品与媒体交易提供数据服务和管理功能,并进行非现金结算。
POS是一种多功能终端,把它安装在信用卡的特约商户和受理网点中与计算机联成网络,就能实现电子资金自动穗巧消转账,它具有支持消费、预授权、余额查询和转帐等功能,使用起来安全、快捷、可靠。大宗交易中基本经营情报难以获取,导入POS系统主要是解决零售业信息管理盲点。连锁分店管理信息系统中的重要组成部分。小编从事多年POS机服务商业务,希望猜知上述简短回答,可以帮到您,希望被采纳,谢谢!
三、私人申请POS机给人刷信用卡违法吗?
私人申请POS机给人刷信用卡是违法的
违反国家规定,使用销售点终端机具(POS机)等方式,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金,情节严重的,应当依据刑法棚樱第二百二十五条的规定,以非法经营罪定罪处罚。实施前款行为,数额在100万元以上的,或者造成金融机构资金20万元以上逾期未还的,或者造成金融机构经济损失10万元以上的,应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节严重”;数额在500万元以上的,或者造成金融机构资金100万元以上逾期未还的,或者造成金融机构经济损失50万元以上的,应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节特别严重”
根据上述刑法条文及司法解释的规定,利用POS机进行信用卡自己刷卡构成非法经营罪的构成要件的客观方面包括如下三个内容:(一)违反禁止利用POS机进行信用卡自己刷卡的国家规定;(二)有使用销售点终端机具(POS机)等方式,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金的行为;(三)情节严重,达到了刑法制裁的标准。这三个内容完整的构成了非法经营罪的客观方面,缺一不可,否则将不构成非法经营罪。
而且进一步的,不论是否用自己的信用卡,只要是自己刷卡都是违法的。详细解释:1、用自己的给自己信用卡刷卡,是银行不允许的。2、但由于监管漏洞,假如次数较少(少于3次),并且金额小于10000元的,银行可能不会追究。此时自己刷卡同样是要交手续费的0.5以上。
自己刷卡社会危害:
1、首先,信用卡自己刷卡增加了哗和枣我国金融秩序中的不稳定因素。我国对于金融机构有严格的准入制度,对金融机构资金的流入流出都有一系列严格的规定予以监控。那些不法分子联合商户通过虚拟机刷卡消费等不真实交易,变相从事信用卡取现业务等行为却游离在法律的框架之外,违反了国家关于金融业务特许经营的法律规定。2、背离了人民银行对现金管理的有关规定,还可能为“POS机”等不法行为提供便利条件,这无疑给我国整体金融秩序埋下了不稳定因素。此外,银行风险的增大,大量不良贷款的形成也将破坏社会的诚信环境,阻碍信用卡行业的健康发展。
3、其次,非法提现对发卡银行的伤害是庞大的。绝大多数的信用卡都是无担保的借贷工具,只要持卡人进行消费,银行就必须承担一份还款风险。所以在一般问题下,银行通过高额的透支利息或取现费用来防范透支风险。但是,信用卡自己刷卡的行为恰恰规避了银行所设定的高额取现费用,越过了银行的防范门槛。
4、特别是一些贷款中介帮助持卡人伪造身份材料,不断提升信用卡额度,银行的正常业务受到庞大的干扰,也带来了庞大的风险隐患。由于大量的自己刷卡资金,持卡人无异于获得了一笔笔无息无担保的个人贷款。
5、而发卡银行又不能获悉这些资金用途,难以进行有效地鉴别与跟踪,信用卡的信用风险形态实际上已经演变为投资或投机的信用风险。一旦持卡人不能偿还自己刷卡金额,银行损失的不仅仅是贷款利息,还可能是一大笔的资产。
6、乱拆最后,对于持卡人个人而言,信用卡自己刷卡行为也给自己带来极大的风险。表面上,持卡人通过自己刷卡获得了现金,减少了利息支出,但实质上,持卡人终究是需要还款的。
7、假如持卡人不能按时还款,就必须负担比透支利息还要高的逾期还款利息,而且可能造成不良的信用记录,以后再向银行借贷资金就会非常困难,甚至还要承担个人信用缺失的法律风险。
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