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三、用POS机套现违法吗
一、用POS机套现违法吗 用POS机套现是违法的,但是小额套现的话,银行一般不会追究法律责任,只会采取止付、冻结账户、降低信用卡额度等措施。 假如你进行大额套现,对银行造成了损失,银行会把你告上法院。最高人民检察院发布的《关于妨害信用卡管理刑事案件详细应用法律若干问题的解释》中规定,使用销售点终端机具(POS机)进行套现的,若情节严重,将处以非法经营罪。 2009年12月16日,最高人民法院和最高人民检察院发布了《关于防范信用卡管理刑事案件详细应用法律若干问题的解释》,其中第7条规定,违反国家规定,使用消费终端机具等方式,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金,情节严重的应当依据刑法225条的规定以非法经营罪定罪处罚。
二、哪些行为会被认为是套现呢 1.用跳码的POS机刷卡,跳到公益类商户,发卡行赚不到了,最终会导致降额、封卡。 2.大额套现,经常一次性刷爆信用卡。 3.经常在非正常营业时间刷卡,一般来说,正常营业时间为9:00-22:00。 4.经常在同一商户大额刷卡。 实际上,银行假如认定你有套现行为,或者怀疑你有套现行为,在不损害银行利益的前提下,对你采取的行动是降额或者封卡,假如对银行构成了重大金融损失,会有相应的法津法规来处理。三、经营方式: 一是专门实施POS机套现的非法经营行为。 二是在开展正常的销售经营活动的同时,实施POS机套现的非法经营行为。 三是在改造的车辆上实施POS机套现的非法经营行为。 商家收入 假如信用卡持卡人与商户协商,用户先刷卡,商户返还现金给持卡人,同时商户收取一定手续费的方式进行套现,就是一般说的信用卡非法套现。而对于用POS机套现的商家来说,一般会收取刷卡总额3%的手续费。这其中1%是套现收费,2%是代还款收费。假如一年POS机交易流水额累计达到1000万元,那么商家就可以坐拥30万元的收入。 POS机套现已成为银行卡犯罪金额最高的一种犯罪形式并逐年递增。这既扰乱国家金融秩序,对金融安全带来庞大风险,也容易滋生地下金融活动,影响社会稳定,更是违法的行为。
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