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25张罚单压顶!年内支付机构已被罚超8000万,双罚制近七成!

时间:2022-05-28 18:14:14 作者:拉卡拉小编 阅读:450次

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2022年以来的5个月内,支付行业的首个关键词仍是“严监管”。5月25日,据北京商报记者不完全统计,年内央行已对支付机构披露至少25张罚单,罚没金额达8092万元。

具体来看,25张罚单中,包括2张千万级巨额罚单,其中快钱支付因违反账户管理规定、违反清算管理规定、未按规定履行客户身份识别义务、与身份不明客户交易,被罚1004万元。除了2张千万级罚单,今年百万级罚单也不少见,包括易宝支付、得仕支付、易生支付、北京数码视讯支付、联动优势、中付支付、商盟商务、汇付支付、国通星驿、现代金融控股等至少11家支付机构均领到了百万级罚单,比例占被罚机构超五成。

另据北京商报记者统计发现,今年有不少机构频繁被央行处罚。例如开店宝、银盛支付、汇付支付、中付支付年内已被罚两次,其中,中付支付、开店宝均违反了特约商户实名制审核管理规定、违反收单银行结算账户管理规定、违反收单业务本地化经营管理规定、违反外包业务管理规定。

支付

总体来看,相较去年同期,今年支付行业仍然延续着强监管态势。虽然罚单数量微增,但极个别天价罚单较上年有所减少。

窥其罚单金额和处罚形式,清晰列出了机构违规清晰,划出了业务红线。

北京商报记者注意到,近5个月以来,第三方支付机构罚单违规情形,主要包含违反支付清算管理相关规定、违反收单业务管理规定、违反外包业务管理规定、违反反洗钱相关规定以及违反规定将境内外汇转移境外等。其中,从被罚频率和处罚金额来看,反洗钱违规仍是罚单重灾区。

“具体到处罚原因,支付结算方面的处罚主要包括账户设置不合理、特约商户管理、为非法交易提供支付结算服务、支付交易信息不符合真实性完整性可追溯性的要求等。反洗钱方面常见的处罚项则包括客户身份识别、未按照规定报送可疑交易、与不明身份客户发生交易、未按规则保存客户身份资料和交易记录等。”北京一支付行业资深从业人士告诉北京商报记者。

需要注意的是,随着严监管不断深入,支付处罚“双罚制”特点也更加明显。北京商报记者统计发现,25张罚单中,17张涉及到双罚制,占比高达近七成。主要处罚的是合规、风控、反洗钱、市场、业务等相关部门责任人,也不乏支付公司总经理、总裁甚至董事长等。在今年被双罚制的机构中,就有支付公司董事长被罚金额高达44.9万元。

“不只是反洗钱双罚,支付处的检查也基本双罚,双罚制越来越明显。”前述支付行业资深从业人士说道,总体来说,监管趋严仍然是大势,很多地区处罚的大单变多、处罚也越来越频繁,同一个机构多次处罚越来越常见。反洗钱的检查增多,罚单金额越来越大。

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